dポイント投資の攻略ブログ

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THEOグロースAIファンドの価格予想の方法とdポイント投資

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dポイント投資のアクティブコースはTHEOグロースAIファンドという投資信託が80%を占めています。なので、このファンドの価格がどうなるかを予想すれば、今日のdポイント投資の価格も予想ができるわけです。

じゃあ、どうやってそれを予想するかって話ですが、実は公開されている情報である程度は予測できます。

 

これは、グロースAIについて運用会社であるお金のデザイン社が開示している情報です。赤字は私が加工したものですが、組み入れ上位5銘柄がありますね。これで全体の84.57%を占めています。

なので、これらの投資先からある程度、予測できるわけです。

 

グロースAIファンドが投資している上位銘柄

※調査日時点

リンク先は、ETFの情報ページです。

前日比、値動きも含めて確認することができます。dポイント投資で重要なのは前日比になるので、ある程度予想できるわけです。

※この構成比に関する情報は2018年5月時点の保有銘柄となっています。

最新のTHEOグロースAIファンドの投資状況については「THEOグロースAI月次リポート」のページから確認することができます。

 

上記の表現だとわかりにくいと思うので、どんなファンドでどんな投資をしているETFなのかを順番にまとめたのが下の通りです。アルファベットは米国ETFとしてのコードです。

  • VTV(アメリカの大型バリュー株)
  • VO(アメリカの中型株)
  • QQQ(NASDAQ100連動)
  • VPL(日本、オーストラリア、韓国、香港、NZ、シンガポール)
  • EWJ(日本株連動のETF)

こんな感じです。上位3銘柄(ETF)が米国株を投資先としており57.33%を占めていることになります。かなり大きいですね。

VPLは太平洋地域の先進国銘柄、上位は「サムスン」「トヨタ」「AIA」などで日本株も含まれます。EWJは日本株のみです。ということで日本株の影響度は高く見積もっても20%くらいという事になります。

米国ETFについてもっと知りたい方は以下の記事も参考にしてみてください。

海外ETF投資(米国ETF投資)のメリットとデメリット | Money Lifehack

 

前日比を構成比で加重平均してあげて合計を計算すればおおよその前日比がわかります。これを前日のグロースAIファンドの基準価額に掛けてあげれば増減がわかります。

 

ドル建ての米国ETFを仲値で日本円水準に計算する

もう一つ重要なことは、投資は米国ETFなのでドル建て運用されているという事ですね。なので計算をするときに重要なのは為替レートになります。

1%円高になれば、全体相場が同じだけ押し下げられたのと同じことになります。その点については以下の記事で紹介しました。

 

dp-invest.hateblo.jp

基準となる為替レートは仲値(10時頃の銀行レート)が基準となります。

実際のところ、別に1ポイント単位で正確に当てる必要があるわけでないので、最終的なところはある程度おおざっぱでも大丈夫です。

私の場合は、この程度のおおざっぱな計算である程度は数字を予想しています。

 

新dポイント投資になってから、さらに細かい予想が必要に

2019年6月24日にdポイント投資が改悪されて、リアルタイムでのポイント追加/引出ができなくなりました。

その結果、新dポイント投資では、時間差を利用した未来予想投資へと変更されました。

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NYクローズ時間(午前6時ごろ)から14時までの日経平均やNYダウ先物などの変動から予想します。

THEOグロースAIファンドのおおよその投資国は以下の通りです。

  • アメリカ:38%
  • 日本:21%
  • インド:8%
  • オーストラリア:7%
  • イギリス:5%
  • ドイツ:3%

日米の株価指数の変動でおよそ6割を占めているので、これらの動きを見ながら、翌日の動きを見ていくわけです。

なお、dポイント投資は今回紹介したTHEOグロースAIファンドと、もう一つのTHEOインカムAIファンドを組み合わせたポイント運用サービスになるので、インカムAIの方も予想する必要があります。

 

THEO+docomoならお任せで資産運用もできる

後出し投資はできませんが、ここで紹介したTHEOグロースAIを使ったロボットアドバイザー投資をTHEO+docomoで運用することができます。

ロボアドバイザーによって、あなたの運用資産や年齢、取れるリスクに合わせてロボアドが自動運用してくれます。THEO+docomoを利用すれば、dポイント投資の1日あたりの投資上限の引き上げ(2000P→10000P)という特典も利用できます。

私も絶賛利用中です。

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