2023年3月にOlive(オリーブ)という新しい決済サービスが三井住友銀行を中心にスタートしました。三井住友銀行のインターネットバンキングとOliveフレキシブルペイを利用していることで利用可能なサービスとなります。うまく利用するとポイント還元もよりお得に利用することができます。
ただ、銀行、クレカ、ポイントが一つになったアプリと言われても少しわかりづらいですよね?私も最初はナニコレ??ってなりましたし……。というわけで、Oliveという金融サービスをゼロベースからわかりやすく解説したいと思います。
サービス開始から破竹の勢いでシェアを拡大し続けているOlive、実際に私も使っていますが、還元面でも使い勝手でもかなり良いサービスだと感じています。まだの方は入会キャンペーンも強めなのでこのタイミングで作っておきましょう。
- Oliveとは何か?
- Olive申込の特典とメリット
- Oliveフレキシブルペイのクレジットカードは3種類ある どれを選ぶべき?
- Oliveをお得に作る方法。まずはポイントサイト経由で申し込み
- Oliveの公式キャンペーン 最大31,600円相当のVポイント獲得
Oliveとは何か?
Olive(オリーブ)とは、三井住友銀行と三井住友カード(クレカ)が連携を下新しい金融サービスとなります。Oliveのアカウントを作成し、そのアカウントと三井住友銀行の口座を連携(あるいは新規口座開設)することによってサービスが利用できるようになります。
その上で、三井住友銀行の口座をベースとしたOliveのアカウントに「クレジット機能」を付けたり「ポイント決済機能」を付けたりすることができるというものです。ざっくりいうと、銀行口座とクレジットカードを一つのアカウントで管理するというサービスです。
なお、クレジット機能についてはすでに三井住友カードをお持ちであっても新しいクレジットカード(Oliveフレキシブルペイ)を作成する形になります。クレジットカードのスペック的に「三井住友カードNL」と似ていますが、同カードをお持ちの場合でも新しくカードを作る形となります。
Olive申込の特典とメリット
Oliveフレキシブルペイのカードを作成すると以下の「基本特典」と「選べる特典」、それに「Vポイントアッププログラム」の特典を得られます。これがOliveを利用するメリットですね。
- Olive基本特典
- Oliveの選べる特典
- Vポイントアッププログラム(タッチ決済最大20%還元)
- USJでの決済が7%還元特典
いずれも結構強い特典だと思います。
基本特典(三井住友銀行)
三井住友銀行で以下の特典があります。
定期自動送金が1か所当たり2件までとなりますが無料ですので資金移動に便利です。
- 定期自動送金手数料無料
※同一口座への送金設定は1口座あたり2件まで - 他行振込手数料が月3回まで無料
- 本支店ATM手数料無料
選べる特典(4種類から選択)
アプリ>ホーム>一番受けの口座番号や残高から選べます。👇画像の赤枠のところをタップで選択できます。
選べる特典は毎月1個まで選べます。
なおOliveのクレジットカードでプラチナプリファードを選択している人は2個選べます。また、Oliveアカウント登録から2か月はノーマル、ゴールドの人でも「2項目」選べます。
- 給与・年金受け取りで200ポイント
- コンビニATM手数料が月1回無料
- Vポイントアッププログラムで+1%(※)
- 銀行口座残高が1万円以上で100ポイント
※Vポイントアッププログラムについては次に解説します。
この中でオススメなのは(1)の給与受け取り200ポイントです。この200Pの特典は「給与振込」という明細がない場合でも2カ月連続で1度に3万円以上の被振込がある場合は対象となります。他行から3万円の自動送金を設定しておけばそれだけでクリアできるので結構大きいですね。
なお、初月は連続2カ月を達成できないので(4)×2でを選択しておくと良いと思います。ちなみに、後述するVポイントアッププログラムの対象店舗でのお買い物が月に2万円以上という場合は(3)のVポイントアップ+1%特典を選ぶ方がお得になります。
Vポイントアッププログラムでコンビニやマクドナルドなどで最大20%還元
SMBCグループ各社のサービスの利用状況に応じて特定の店舗での決済ポイントがアップします。対象となるのはOliveフレキシブルペイ(クレジット/デビット)の他、三井住友カードのクレジットカードですが、ポイントアップの条件にSMBC ICとVpassの連携が必要ですし、Oliveアカウントによるポイントアップもありますので、Oliveユーザーはこちらも活用しましょう。
ちなみに、三井住友カードNLなどのクレジットカードでは対象店舗でタッチ決済(ApplePay、GooglePay)をすると7%還元。さらに家族ポイント(家族に三井住友カードユーザーがいると還元UP)で最大+5%、さらにVポイントアッププログラムによりさらに最大+8%で最大20%還元になります。
- タッチ決済で7%還元
- 家族ポイント:最大+5%加算
- Vポイントアッププログラム:最大+8%加算
合計:最大20%還元
対象となるのは以下のようにコンビニやファミレス、マクドナルド、牛丼、寿司、コーヒー店などそこそこあります。
Vポイントアッププログラムによる加算分(最大8%)
- Oliveアカウントの選べる特典:+1%(選べる特典)
- Oliveアカウントの契約&アプリログイン:+1%
- Oliveアカウントの契約&住宅ローンのご契約:+1%
- SBI証券の利用で最大2%
- SMBCモビットの利用:+1%
- Vitalityスマート for Vポイント利用:+0.5%~2.0%
となっており、すべて満たせば+8%還元です。月に1回ログインすれば+1%というのは簡単にクリアできそうですね。
通常のOliveでのタッチ決済で7%還元、さらに家族ポイントで最大+5%、さらにVポイントアッププログラムで最大+8%と加算ができるため、最高で20%還元という高還元で対象店舗が利用できます。
MAX還元は難しいでしょうけど、私は現在の所12%還元まで積み上げています。
参考: 三井住友カードのタッチ決済で7%~20%還元 家族ポイント、Vポイントアッププログラムを併用してコンビニやファミレスがお得
※対象のサービスのご利用状況に応じて、対象のコンビニ・飲食店でのご利用時に、通常のポイント分を含んだ最大20%ポイントが還元されます。
※¹ 商業施設内の店舗など、一部ポイント加算の対象とならない店舗があります。
※² ポイント還元率の合算は、複数のVポイントアッププログラムの条件を達成した場合、20%を超える事がございますが、景品表示法の定めに基づき、実際にポイントアップされる還元率の上限は20%までとなります。
USJ(ユニバーサルスタジオジャパン)でもタッチ決済で7%還元へ
2023年7月1日より三井住友カードはユニバーサルスタジオジャパン、ユニバーサルシティウォーク大阪でタッチ決済をすると7%還元となるキャンペーンを開始しています。対象となるのは三井住友カードのスタンダードカードで、Oliveフレキシブルペイのクレジットモードなら対象となります。
これまでUSJのクレカといえばイオンカード(ミニオンズデザイン)が筆頭でしたが、三井住友カードがまくってきましたね。
ちなみに、Oliveならローソンでのタッチ決済は最大20%還元になりますのでローチケでUSJのチケットを安く買って、さらにUSJのパーク内でお得に決済すればユニバを最高レベルにお得に楽しめますね。
参考:USJのチケットをコンビニでお得に購入するキャッシュレス活用術
Oliveフレキシブルペイのクレジットカードは3種類ある どれを選ぶべき?
Oliveフレキシブルペイは一般、ゴールド、プラチナプリファードの3種類のカードがあります。大きな違いを挙げると以下のようになります。
一般 | ゴールド | プラチナプリファード | |
---|---|---|---|
年会費 | 無料 | 5500円 初年度無料 |
33000円 |
ブランド | VISA | ||
申込対象 | だれでもOK | 18歳以上 ※クレジットモードは20歳以上 |
|
利用特典 | 100万円利用で10000P | 100万円利用:1万P 200万円利用:2万P 300万円利用:3万P 400万円利用:4万P |
|
選べる特典 | 1つ | 1つ | 2つ |
クレカ積立 SBI証券 |
0.5%還元 | 1.0%還元 | 5.0%還元 |
Oliveのゴールドは初年度年会費無料で、初年度中に100万円以上のお買い物をするなら以降年会費無料となりますので、年会費無料で質の高い三井住友カードのゴールドカードを保有できることになります。
ゴールド修行について詳しくは「三井住友NLゴールド修行、Oliveゴールド修行をやる意味と効率的な修行方法、NLとOliveの比較」の記事で紹介しています。
Oliveをお得に作る方法。まずはポイントサイト経由で申し込み
Oliveの作成はポイントサイトや公式のキャンペーンなどを上手に活用してお得にアカウントを作成しましょう。Oliveを新規に作成したい人はポイントサイト案件があります。ポイントサイト経由で申し込みをすれば後述する公式キャンペーンに加えてポイントが+αで獲得できるので大変お得です。
なお、この後で紹介するキャンペーンの中に口座開設で事前エントリーが必要なものはないので、アカウントを作る方は先に作ってしまって構いません。なお、各種キャンペーンの条件に「口座開設月の翌月末までに1万円以上の入金」などの条件があります。口座を作って口座番号ができたら、早めに送金だけはしておきましょう。
Olive特典の2カ月連続3万円以上の入金で毎月200Pの特典を受け取るのでしたら3万円の送金をしておくと良いでしょう。
Oliveでは公式キャンペーンも多数やっていますが、基本的にエントリーに口座番号等が必要になりますので、先にポイントサイトや直接口座を作った後で各種キャンペーンにエントリーをしましょう。
①三井住友銀行の口座を持っていない人
ポイントサイトのポイントインカム経由で三井住友銀行口座開設&Oliveのアカウント作成での還元案件があります。
>>ポイントインカム会員登録
※登録無料です。上記のリンクから登録をすると+250円相当が追加でもらえます。ポイントインカム(ポイントサイト)についてもっと詳しく知りたいという方は「ポイントインカムの評判と活用法」や「ポイントサイトのしくみ」の記事で解説していますのでよろしければご覧ください。
- Oliveゴールドの申し込み:10,000円相当還元
- Oliveの申し込み:3,000円相当還元
ゴールドと一般とで還元額が異なります。なお、いずれもクレジットモードの申し込みが必要です。ゴールドは年会費がかかりますが、初年度に100万円以上の決済ができる前提があれば年会費は永年無料となります。
②三井住友銀行の口座を持っている人
ポイントサイト案件は使えませんので、以下より直接アカウントを作成してください。なお、ポイントサイトは使えませんが、各種キャンペーンは利用できます。
>>Oliveの申込はこちらから(三井住友銀行口座をお持ちの方)
Oliveの公式キャンペーン 最大31,600円相当のVポイント獲得
続いては公式のキャンペーンとなります。色々あって複雑ですし、内容によっては対象外も多いので一つずつ確認していきましょう。
Oliveアカウント新規開設&入金プラン
新しくOliveアカウントを開設し、翌月末までに10,000円以上を入金すると、1,000円相当のVポイントを獲得できます。また、すでに三井住友銀行の口座をお持ちの人はOliveアカウントへの切り替え&3万円以上の入金で1000円相当還元となります。
Oliveスマートタッチプラン増額キャンペーン
スマホのVisaのタッチ決済を利用すると、最大14,000円分のVポイントPayギフトを獲得できるチャンスです。入会月から1か月後の月末までに、スマホのVisaタッチ決済を1回以上利用。
- 一般: 3,000円相当のVポイントPayギフト
- ゴールド: 10,000円相当のVポイントPayギフト
- プラチナプリファード: 14,000円相当のVポイントPayギフト
2024年9月2日〜2024年10月31日
※2024年8月31日時点で三井住友カードの所定カードを保有している人。あるいは現在保有していなくても2021年2月1日以降で発行履歴がある人は対象外となります。
詳しくは「キャンペーンページ」をご覧ください。
Olive残高10%還元キャンペーン
新規にOliveアカウントを開設し、キャンペーンにエントリーすると、普通預金残高の10%が最大5,000ポイントまでVポイントとして還元されます。
これは結構強いですね。
- キャンペーン期間中に新規でOliveアカウントを開設すること。
- キャンペーンへのエントリーが必要です。
2024年7月29日〜2024年9月30日
+紹介コードを入力で1000円相当のVポイント獲得
上記の新規キャンペーンとは別にOliveアカウント紹介プログラムも開催しています。Oliveアカウントを作成後に「キャンペーンページ」から以下の紹介コードを入力するともれなく1000円分のVポイントがもらえます。
なお、この手続きはOliveのアカウント作成後の手続きとなります。まだOliveアカウントがない方は先にアカウントを作成して下さい。
紹介コード
<手続きの手順>
- 「キャンペーンページ」で上記の招待コードでエントリー
- 翌月末時点で1万円以上の預金残高
これで1000円分のポイントがもらえます。
SBI証券デビュー応援プラン
SBI証券で口座を開設し、積立などの取引を行うと、最大16,600円相当のVポイントを獲得できます。ただし、既存のSBI証券ユーザーは対象外となります。
- SBI証券の仲介口座開設:100円相当
- SBI証券のクレカ積立で+5%:最大2500円相当(別途クレカポイント付与)
- 期間中に「投信スポット取引(+2%)「国内株取引(+2%)」「米国株取引(+8%)」「債券買付(+8%)」の諸条件を満たすとクレカ積立のポイント還元が最大20%還元:最大:14000円相当
結構ややこしいです。まだSBI証券をお持ちでないという人はこちらのキャンペーンを利用するよりも普通にSBI証券のポイントサイト案件を利用する方が良いです。
ただいま、ハピタス経由でのSBI証券の口座開設をすれば口座開設&5万円の入金をするだけで21700円相当のポイントがもらえます。
>>ハピタス会員登録
※登録無料です。私は認定ユーザーなので上記から登録をすると+100P追加でもらえます。ハピタス(ポイントサイト)についてもっと詳しく知りたいという方は「ハピタスの評判と活用法」や「ポイントサイトのしくみ」の記事で解説していますのでよろしければご覧ください。